第五讲《业财融合：财务如何从“帐房先生”变成老板的决策参谋？》

课程引言：

众所周知，现金流是企业的血液，财务主管应如何协助经营者根据企业的商业模式、在生命周期不同阶段有效管理企业的营运资金，确保企业血液循环的畅通？如何衡量一个企业的财务状况是否健康？如何协助经营者把握业绩增长与风险防范的平衡点？

投资活动作为企业的换血功能，对企业转型升级与持续发展的影响不言而喻。然而，如何对众多的投资项目进行筛选和甄别？如何根据企业发展战略将有限的资源投入到回报率最佳且风险可控的项目？

融资活动作为企业的输血功能，对于保证企业的现金循环和财务健康至关重要。如何在生命周期的不同阶段选择适合自己的融资渠道？如何以最小的成本和可承受的风险为企业做大做强融资融智？

授课要点：

一、 企业的动脉循环与静脉循环

1、为什么债务违约事件频频“爆雷”？

2、“短贷长投”几时休？

3、企业的运营平台与资本平台

4、企业运营的三条斜线

5、如何衡量一个企业的业绩“含金量”？

二、 企业的造血功能提升 – 营运资本管理

1、如何做到利润周转两不误？

2、影响营运资本的几个关键要素

3、如何判断企业是否“不差钱”？

4、客户信用管理与应收款账期缩短

5、案例分析：如何增加企业的自由现金流量？

三、 企业换血功能优化 – 投资现金流管理

1、为什么“带工厂的股票不能买“？

2、资本性支出项目的“5W2H”

3、选择投资项目的三道门槛

4、可行性分析必须回答四个财务问题

5、双指标评估决策模型

6、案例分析：今天亏钱的项目一定不可行吗？

四、 企业输血功能强化 – 融资现金流管理

1、企业运营的“OPM”策略

2、企业融资的七大要素

3、融资的四种模式与优先顺序

4、信用融资的五大来源

5、股权融资的三种形式

6、债权融资如何控制好杠杆率？

7、案例分析：企业融资的三个“错配”

五、 现场答疑互动