新经济环境下供应链金融与交易银行业务发展实务

国内保理及政府、融资平台培训/讲座

各相关单位/学者：

多年以来，大部分银行的资产类业务是以房地产、国央企、头部企业和城投公司为主要支柱，但随着监管的不断加码，2017年“三三四十”大检查后，银行业普遍进入了增速调整和转型迷茫阶段。2020年以来肺炎疫情的全球蔓延，中美多方面竞争不断加剧，孤立主义盛行，作为银行中间业务收入支柱之一的传统的国际结算业务也受到了巨大的冲击。各项以行政命令形式下发的金融支持小微、支持实体经济、减负让利政策让商业银行应接不暇。各家商业银行如何跟上股份制商业银行一体两翼（传统信贷+交易银行+投资银行）的发展思路成为了摆在银行人面前的重要课题。

随着2022年二十大“强链、固链”的要求，政府工作报告打造独立自主供应链产业链、《关于支持出口产品转内销的实施意见》等重要文件的出台，十九大以来提出的打造“现代供应链”成为了先进商业银行竞相发展的主打业务，部分银行率先走入了开放性交易银行的先进体系。可见商业银行的公司业务尤其是国际业务、贸易融资业务面向供应链乃至产业链金融发展是主要方向。

2021年以来城投企业逐步开展供应链金融业务，这也与自身产业结构调整、资源开发利用和企业转型提升等方面向更高层次推进密切相关，还能够发挥城投企业在供应链业务上核心企业优势，促进国资及上下游实体经济企业主体协同高效发展，进而带动地方经济的高质量健康发展。无论银行还是对于城投企业来说，如何从供应链金融业务的开展，进一步实现业务发展转型的突破呢？

为此，我单位及时邀约联合国内资深贸易金融专家举办“新经济环境下供应链金融与交易银行业务发展实务，国内保理及政府、融资平台”培训/讲座。从宏观经济分析，结合不同银行交易银行体系建设的实践、深刻分析市场变化与客户变化，有效利用供应链金融工具针对不同客户特点，以创新发展为驱动，按照企业规模、行业等制定差异化服务措施，利用供应链金融理念，借助“股、债、贷、基、租、保”多种手段提供有效支持，强化内外联动为市场活力主体制定差异化综合金融服务方案。使学员了解和掌握现在经济环境下不同行业场景状况及供应链金融营销核心，在业务拓展中少走弯路，加强竞争力，迈向可持续增长的健康之路。详细介绍如下。

一、培训内容：

（一）内外部经济形势及传统公金业务面临的现状

1、宏观、中观、微观视角看内外部经济形式

2、从“乘数”角度看贸易与融资在整体经济体下的作用

3、利率、汇率走势对流动性及传统融资的影响

4、二十大、2021-2023中央1号文件、近期政治局会议与国常会等相关刺激政策解读

（二）国际业务与贸易融资的困境

1、完成客户与营销体系划分的银行分级体系

2、2020年以来支离破碎的营销体系

3、逆全球化背景下的国际业务体系变化

4、严禁跨区域经营后的区域性银行供应链困境

5、外部环境的“六变”带来的困扰

（三）从供应链金融到交易银行

1、供应链金融分析

2、从供应链金融1.0—4.0

3、供应链金融的科技赋能解决方案

4、从点到线、从线到面的产业链金融

5、产品行业分析与金融产品对接

6、先进行交易银行的建立和运行模式

7、帐户服务与现金管理对交易银行体系的必要性

8、从交易银行到开放式银行分析

9、从合法、合规、合理的角度逐级递进看待构造贸易

10、总分联动、境内外协调构建外向型客户生态展业模式

（四）供应链金融面临的困难和风险

1、供应链金融风险现状与棘手问题

2、应收账款多级传导问题

3、应付账款信用体系支撑问题

4、存货抵押押品控制问题

5、民法典体系下的保理与融资租赁

6、新基建下的园区建设支持

7、供应链金融ABS的普及与推广

（五）方兴未艾的政府金融影响下的供应链金融

1、城投还能不能做

2、传统信贷业务对城投支持的天然不足

3、隐于幕后的15号文还有没有用

4、城投企业的风险特征与识别

5、城投企业的信用趋势前瞻

6、如何判断弱区域强主体和强区域弱主体

7、城投企业供应链体系的搭建

8、城投企业如何与供应链企业合作

9、如何防范融资性贸易风险

10、带有时代局限性的《国资财管【2017】652号》

（六）热点业务

1、《关于金融支持全面推进乡村振兴 加快建设农业强国的指导意见》

①货币政策工具支持下的乡村振兴涉农供应链

②加大粮食与重要农产品的表外表内融合

③加强乡村基础设施建设与融资租赁

④加大现代设施农业与先进农机研发背景下的新型供应链

2、持续20年的潜在的发力点---保理

①保理的特殊性与新资本管理办法后的影响

②民法典出台后保理的利好探讨

③民法典项下保理合同章分析

④如何使用再保理与双保理实现异地投放

⑤特殊类保理对国内信用证的替换

3、22号文对融资租赁保理的规范

4、从佛山铝锭与秦皇岛铜精矿案看押品管理

5、从监管罚单看票据与国内信用证近期的变化

二、老师介绍（排名不分先后）：

A老师：任恩林：

l 某国有银行总行首席培训师，中国服务贸易协会供应链金融委员会首席专家兼名誉会长、临沂商城供应链金融研究院名誉院长、国内知名票据业务综合风控专家、票据市场发展趋势研究专家、商票在供应链金融中应用实践专家。

l 任老师对商票在供应链中应用与合规操作有深入的研究，任老师系国内知名票据市场发展趋势、法律法规案例分析、真伪鉴别方面专家，任老师对票据法律法规、票据市场发展变化、票据业务风险防范等方面有深入研究，具有丰富的管理和实践经验。任老师系中国石油天然气集团、京东数科、京津冀票据交易中心、大连德泰集团等知名行业供应链平台顾问为产业链条，聚焦产融结合，服务上下游企业多次专业授课指导。特别是任老师与中石油集团共同打造中石油商票供应链对国内市场产生深远影响。多次给国有银行总行及分行、商业银行总行及分行、清华大学经管院及继续教育学院、中央财经大学等单位进行专业授课。

l 任老师擅长结合企业运营优化企业应收应付账款并结合《票据法》、《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》、《电子商业汇票管理办法》及人民银行相关制度等方面讲解分析案例，任老师熟悉掌握票据整个业务流程，善于对商业银行票据业务案例收集整理分析，任老师同时对电子商业汇票系统的运行、资金清算、业务处理流程、资金清算等业务有全面的了解，并对纸质票据印制、设计、纸张、工艺等方面分析讲解，并结合电子商业汇票与纸质商业汇票案例分析进行风险防范方面进行授课；

任老师著有《商业汇票操作实物与风控手册》、《大型企业商票流通管理理论》《大型企业商票流通管理实务》并由中国人民银行金融出版社出版发行，任老师参与过《票据交易管理办法》修订的讨论、2010版票据的研发、票面设计等工作，对票据交易规则、2010版票据工艺防伪、版面印刷设计等全面了解；

B老师：景老师

资深贸易金融专家，多届中国国际商会保理专家、福费廷专家。曾任某国有银行公司部和国际部的业务经理、支行行长。

现任某颇具代表性区域性银行总行部门总经理。具备贸易金融业务20年以上工作经验。长期在一线工作，对外营销客户、对内设计产品，理论结合实际，对供应链金融、保理、国内证、交易银行等都颇有经验和心得，组织参与了多项供应链的课题研究和结构性产品设计，亲自完成过多起实操案例。

协助多家金融机构进行了交易银行和供应链的体系建设，为两家国有大行总行、6家全国性股份制银行总行、多省地方性银行都做过专场培训，颇受好评。

三、培训对象：

1、各银行总行及分支机构的交易银行部、贸易金融部、公司部、普惠部、国际部、授信与风险部、法律合规部；产品经理、客户经理等；

2、各城投、金投、建投、交投等平台公司管理层、投融资部、项目部、财务部、业务部等；

3、相关律所执业律师与相关院校及学者等。

四、时间地点

2024年03月21日—03月25日       扬州市 （21日全天报到）

2024年03月28日—04月01日       厦门市 （28日全天报到）

2024年04月12日—04月16日       成都市 （12日全天报到）

2024年04月26日—04月30日       昆明市 （26日全天报到）

2024年05月16日—05月21日       西安市 （16日全天报到）

2024年05月23日—05月27日       长沙市 （23日全天报到）

五、相关事宜

（一）培训费用

3800元/人，包含讲师费、研修费、场租费、材料费等费用；食宿统一安排，费用自理。

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